Hacienda multará a quienes saquen grandes cantidades de dinero del cajero en España

Ir al cajero a retirar dinero ha sido hasta ahora una rutina diaria, pero la Agencia Tributaria ha reforzado la vigilancia sobre los movimientos en efectivo. Las operaciones sospechosas, repetidas o en billetes grandes son automáticamente notificadas a Hacienda, que puede imponer sanciones económicas.

La regla básica indica que retiros o ingresos superiores a 3.000 euros deben ser comunicados por el banco a Hacienda. Esto también aplica a billetes de 500 euros, aunque la cantidad total sea menor. Movimientos frecuentes o sin justificación pueden derivar en revisiones o multas.

Además, transportar más de 100.000 euros en efectivo dentro del país o al cruzar fronteras exige presentar el formulario S1. No hacerlo se considera infracción y puede implicar sanciones, incluyendo la intervención del dinero por parte de la autoridad aduanera.

Las sanciones se dividen en tres niveles:

• Leve: hasta 3.000 euros no declarados, multa de hasta 50 % del monto.
• Grave: cantidades superiores a 3.000 euros con ocultación, multa del 50 % al 100 %.
• Muy grave: montos superiores a 120.000 euros con sospecha de blanqueo, sanción hasta el 150 % del dinero no declarado.

El control de Hacienda busca reducir el blanqueo de capitales, evasión fiscal y movimientos sin justificar, asegurando mayor transparencia en los movimientos de efectivo y fomentando el uso de pagos digitales.

Con estas medidas, el ciudadano debe ser consciente de los límites legales y justificar adecuadamente cualquier retirada significativa de dinero, evitando sorpresas desagradables en forma de sanción.

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