Un acusado de estafar a otro que pidió un préstamo a un interés “bajo”: “Mi fallo fue no cerrar la cuenta”

n la mañana de este lunes se ha celebrado un juicio en la Sección de lo Penal del Tribunal de Instancia de Ceuta (plaza número 1) en el que la Fiscalía ha acusado a un varón como autor de un delito de estafa de carácter informático o de manera subsidiaria de un ilícito de blanqueo de capitales por imprudencia grave. El procedimiento ha tenido lugar en su totalidad tras haberse practicado todas las pruebas testificales de los implicados y con la declaración del policía instructor del caso este mismo 6 de abril, por lo que ha quedado visto para sentencia.

Los hechos denunciados se remontan a los primeros meses del 2025. Según el denunciante, encontró un anuncio a través de Facebook en el que le ofrecían un préstamo a “un interés muy bajo”, de en torno al 2%. El varón solicitó a través de este procedimiento un total de 40.000 euros, pero para realizar el trámite una mujer lo contactó varias veces por teléfono y el pidió que hiciera una serie de transferencias, hasta siete solo en esta causa; ya que interpuso otra denuncia parecida a principios de febrero del pasado año. De acuerdo con la Fiscalía, en este juicio se reclaman 1.755 euros supuestamente defraudados en los términos anteriormente expuestos.

El acusado, que ha declarado en primer lugar, ha reconocido que abrió la cuenta de BBVA a la que fue destinado el dinero, que lo hizo aportando su DNI y su rostro a través de un videoselfi y que luego dejó la cuenta abierta. De la misma manera, el procesado ha admitido que realizó la apertura de la citada cuenta porque también vio un ofrecimiento en el portal Milanuncios que le ofrecía un crédito bajo una serie de ventajas, por lo que siguió los trámites para optar a él.

El procesado se ha presentado por tanto, y la estrategia de su defensa ha ido en esos mismos términos, también como víctima de una estafa, ya que finalmente no optó al supuesto crédito que habría solicitado a pesar de que le facilitó sus claves privadas a una tercera persona para que esta pudiese usar la citada cuenta. “En ese momento no me encontraba bien y solo estuve pendiente del dinero. Mi fallo fue no haber cerrado la cuenta”, ha expresado en esta línea. En el ejercicio de su derecho a la última palabra ha resumido el mismo argumento exculpatorio.

La defensa ha mantenido que su cliente no obró con dolo —con ánimo de causar un perjuicio a un tercero— y ha mantenido que también ha sido “víctima” de otra estafa. El abogado ha insistido en que la actitud del denunciante fue sospechosa porque firmó una serie de documentos que habrían sido configurados con inteligencia artificial y en los que figuraban direcciones e instituciones “falsas”, como juzgados españoles e internacionales que no existen. De la misma manera, ha señalado que no se han practicado diligencias contra la mujer que habría contactado con el perjudicado ni con el varón que acabó percibiendo las siete transferencias.

El agente instructor del caso ha presentado al acusado como lo que se conoce policialmente como una “mula financiera”, que funciona como depositario con sus datos de un dinero que habrían percibido terceras personas. También ha detallado que la investigación realizada, que ha tildado de “poco compleja”, se basó en comprobar los datos de las personas que habían abierto la cuenta, sus documentos de identidad y los teléfonos asociados a las mismas. “Se ha hecho mediante engaño, eso está claro”, ha resumido el policía nacional en cuestión.

Condenada con tres meses de prisión como autora de una estafa informática

La Sección de lo Penal del Tribunal de Instancia de Ceuta (plaza número 1) también ha condenado en la mañana de este lunes a una mujer que responde a las iniciales D.C. con tres meses de prisión como autora de un delito de estafa; específicamente de carácter informático y que fue cometido a través de internet, según la información que ha trascendido en el juicio.

La acusada ha reconocido los hechos que se le imputan y ha abonado la responsabilidad civil antes de la celebración de la vista, para la que no ha sido necesaria su celebración al tramitarse el fallo por medio de una conformidad entre las partes.

El acuerdo y el pago de la cantidad defraudada al perjudicado ha permitido rebajar la condena que inicialmente solicitaba la Fiscalía. De esta manera, con el abono de la indemnización la mujer ha concurrido en una atenuante muy cualificada de reparación del daño. La conformidad ha evitado que se practiquen en la vista más pruebas, como testificales o periciales.

El Ministerio Público no se ha opuesto a la suspensión de la pena de cárcel durante el próximo año al carecer de antecedentes, por lo que la acusada no irá a prisión por estos hechos con la condición de que no vuelva a delinquir durante el citado periodo.

La sentencia ha sido declarada en firme ante el acuerdo entre las partes de no recurrirla y ha sido dictada de viva voz por la magistrada titular del referido juzgado.